蛋糕里藏萬元現(xiàn)金,隱秘圈套怎么防
公安機(jī)關(guān)打防并舉提醒群眾勿做電詐“工具人”
□ 本報(bào)記者 張晨
“高價(jià)收購閑置銀行卡、手機(jī)卡”“高薪兼職輕輕松松”“兼職采購日結(jié),300元一天”“無需抵押,無需征信,快速放款”……
面對花樣百出、防不勝防的誘騙手法,公安機(jī)關(guān)呼吁群眾提升識騙防騙意識。2024年“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月主題為“警惕詐騙新手法,不做電詐工具人”。各地各部門在全國范圍內(nèi)組織開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)宣傳活動(dòng),增強(qiáng)群眾識騙防騙意識,避免成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的“工具人”和“幫兇”。
詐騙手法不斷翻新
萬元現(xiàn)金做成“鮮花”裝進(jìn)花盒,送給長輩做生日禮物;在“紀(jì)念日”定制蛋糕制造驚喜,內(nèi)藏?cái)?shù)萬元現(xiàn)金……噱頭百出的“禮物”背后,有著什么樣的隱秘圈套?
“這是電詐分子的新型洗錢方式。電詐分子向商家提出定制禮盒等大額消費(fèi)需求后,以付款為由得到商家銀行卡號,隨后將卡號轉(zhuǎn)發(fā)給電詐受害人。”公安部刑事偵查局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說,“貨款”其實(shí)就是電詐案件的贓款,電詐分子借此實(shí)現(xiàn)快速洗錢的目的。
近年來,公安部聚焦人民群眾深惡痛絕的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,持續(xù)組織開展“云劍”“斷卡”“斷流”“拔釘”和打擊緬北涉我電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪等一系列行動(dòng),統(tǒng)籌推進(jìn)打防管控建各項(xiàng)措施,打擊治理工作取得明顯成效,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升勢頭得到有效遏制。當(dāng)前,電詐分子一方面想方設(shè)法逃避公安機(jī)關(guān)的打擊,另一方面不斷翻新詐騙方式和手法,犯罪形勢依然嚴(yán)峻復(fù)雜。
2023年,全國公安機(jī)關(guān)共立幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)案件21.2萬起,同比上升20.4%。電詐手法多種多樣,電詐“工具人”也種類繁多。
何為電詐“工具人”?
“這是對幫助電詐團(tuán)伙實(shí)施違法犯罪行為的相關(guān)人員的統(tǒng)稱。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙各環(huán)節(jié)都需要‘工具人’,有供卡類、金融支付工具類、轉(zhuǎn)移案款類、提供通信技術(shù)支持類等不同類型的‘工具人’。”公安部刑事偵查局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說,根據(jù)法律規(guī)定,如果“工具人”具有犯罪的故意、過失,則構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、詐騙罪共犯。
據(jù)公安部刑偵局有關(guān)負(fù)責(zé)人梳理,在電詐犯罪鏈條中,電詐分子需要將詐騙錢款分散轉(zhuǎn)入多個(gè)層級的他人銀行賬戶中,隱蔽詐騙錢款來源,逃避公安機(jī)關(guān)追查。境外電詐分子通常遠(yuǎn)程操控境內(nèi)的手機(jī)等設(shè)備撥打詐騙電話,冒充境內(nèi)號碼。電詐分子還使用他人互聯(lián)網(wǎng)賬號,或冒用身份向親友騙錢,或用來發(fā)布違規(guī)廣告、推廣引流信息。為完成上述違法犯罪行為,電詐分子大肆收購、獲取“兩卡”和個(gè)人信息,發(fā)展“跑分”洗錢、推廣引流等網(wǎng)絡(luò)“黑灰產(chǎn)”,利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”。
類型多樣涉及面廣
“工資日結(jié)!薪資300元一天!美妝商場采購兼職招聘!”近日,浙江寧波的大學(xué)生小美(化名)在網(wǎng)絡(luò)上看到一則招聘廣告。小美聯(lián)系廣告發(fā)布者應(yīng)聘,對方告訴小美:采購款會(huì)事先打到她的銀行賬戶,她去銀行取現(xiàn)后按要求到商場采購,全程有工作人員帶教,她只需要配合。
然而,待小美把打到自己銀行賬戶的15萬元取現(xiàn)并交給“工作人員”后,對方以“今日缺貨”為由讓她回去等通知,隨后就音信全無。小美領(lǐng)到了1500元的報(bào)酬,但也等來了警察。她這才知道,取出的15萬元都是電詐分子騙來的錢款。
老年人也是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙的目標(biāo)群體。據(jù)統(tǒng)計(jì),2023年,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害者的平均年齡為37歲,18歲至40歲的占比為62.1%,41歲至65歲的占比為33.1%。
“您好,本基金由國務(wù)院扶貧辦進(jìn)行發(fā)放,全程無須繳納任何費(fèi)用……”今年2月,年逾60歲的劉某收到這樣一條短信。劉某根據(jù)短信鏈接加對方為微信好友后,對方自稱是政府部門工作人員,劉某被確定為幫扶對象。之后,對方稱要將劉某包裝成“入不敷出”的樣子,需要大量的銀行流水以及最終清零的賬戶作為申請項(xiàng)。劉某在對方要求下先后將收到的多筆匯款匯到指定賬戶。很快,他的賬戶顯示被凍結(jié)。當(dāng)民警找上門時(shí),他才如夢方醒。
在公安部6月25日公布的十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型中,冒充公檢法及政府機(jī)關(guān)類詐騙手法位列其中。刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)、虛假購物服務(wù)、冒充電商物流客服、虛假征信等10種常見的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型發(fā)案占比近88.4%。
值得注意的是,十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型中,刷單返利類詐騙是發(fā)案量最大和造成損失最多的詐騙類型,虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙的個(gè)案損失金額最大,虛假購物服務(wù)類詐騙發(fā)案量明顯上升,已位居第三位。
增強(qiáng)識騙防騙意識
除了“幫扶款”外,貸款也會(huì)成為誘餌。“馬上放款,無需抵押,無需征信……”冒充金融機(jī)構(gòu)工作人員的電詐分子會(huì)假裝操作貸款流程,隨后稱貸款者“銀行流水太低”,需進(jìn)行“銀行流水包裝”。其實(shí),貸款者的銀行賬戶將被用于電詐洗錢。
虛假貸款類詐騙也是公安部公布的十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型之一。詐騙分子通過網(wǎng)站、電話、短信、社交平臺等渠道發(fā)布“低息貸款”“快速到賬”等信息,誘騙受害人前往咨詢,后冒充銀行、金融公司工作人員聯(lián)系受害人,謊稱可以“無抵押”“免征信”“快速放貸”等,引誘受害人下載虛假貸款A(yù)pp或登錄虛假網(wǎng)站,再以收取“手續(xù)費(fèi)”“保證金”“代辦費(fèi)”等為由,誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。電詐分子還常以“刷流水驗(yàn)資”為由,誘騙受害人將其銀行卡寄出,用于轉(zhuǎn)移涉案資金。
2023年以來,各地各部門全力推進(jìn)打防管控建各項(xiàng)措施,打擊治理工作取得明顯成效。公安部刑偵局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說,截至今年5月,全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件54.3萬起,抓獲一大批違法犯罪嫌疑人。打擊緬北涉我電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪取得歷史性成就,4.9萬名中國籍犯罪嫌疑人被移交我方,全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案數(shù)和損失金額均下降30%,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升勢頭得到有效遏制。特別是緬北果敢“四大家族”犯罪集團(tuán)遭到毀滅性打擊,一大批境外詐騙窩點(diǎn)被成功鏟除。
此外,國家反詐中心聯(lián)合外交部領(lǐng)事保護(hù)中心和教育部留學(xué)服務(wù)中心制作推出《海外防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊》,有重點(diǎn)、有針對性地揭騙術(shù)、解案例、講防范、發(fā)提示、出工具,進(jìn)一步增強(qiáng)海外中國公民識騙防騙的意識。(法治日報(bào))
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